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你知道幸福国度冰岛破产始末吗?

2010-12-19 17:03:04 本文行家:newsyoung

人口只有32万,人均GDP却是世界第四,2007年冰岛被联合国评为“最适宜居住的国家”。一夜之间,主要银行倒闭、货币急剧贬值、股市暂停交易,这个天堂里的国家坠入了地狱,冰岛总理甚至建议国民自行捕鱼来节省粮食开

冰岛金融体系“雪崩”始末

  人口只有32万,人均GDP却是世界第四,2007年冰岛被联合国评为“最适宜居住的国家”。
  一夜之间,主要银行倒闭、货币急剧贬值、股市暂停交易,这个天堂里的国家坠入了地狱,冰岛总理甚至建议国民自行捕鱼来节省粮食开支。冰岛银行近年吸纳了大量海内外资金,购置大量海外资产,最终导致债务急速膨胀。冰岛国内生产总值2007年仅为193.7亿美元,但外债却超过1383亿美元,以冰岛大约32万人口计算,每名冰岛公民身负约37万美元债务。  
  生在冰岛被认为是幸福的。这里的高福利制度保证了小孩可以免费读完大学,国民的医疗费用政府几乎全包,失业后也能领到不低的福利金。可如今这样的高福利是建立在全民负债的基础上。
  货币贬值 抢购日用品
  在冰岛的零售店里,居民们纷纷抢购日用品。由于整个银行体系的崩溃,外汇市场停业,进口物品无法及时到货,大量日用品面临断供的危险。此外,冰岛克朗的一路贬值也使当地物价变得比以前更为便宜。目前冰岛克朗与人民币的汇率接近15比1,比两年前贬值将近1倍。冰岛经济正在经历巨大考验,主要银行倒闭、货币急剧贬值、股市暂停交易,冰岛总理甚至建议国民自行捕鱼来节省粮食开支。
  网拍冰岛 不足2美元
  有网友把冰岛放在eBay网上拍卖,底价不足2美元。拍卖冰岛吸引了26名匿名人士总共叫价高达84次,在一日之间价格升至1000万英镑。
  冰岛银行近些年吸纳了大量海内外资金,还购置了大量海外资产,这最终导致债务急速膨胀。冰岛国内生产总值2007年仅为193.7亿美元,但是外债却超过1383亿美元,以冰岛大约32万人口计算,相当于每名冰岛公民身负37万美元债务。
  “同胞们,这是一个真真切切的危险。在最糟的情况下,冰岛的国民经济将和银行一同卷进漩涡,结果会是国家的破产。”10月6日,有“世界上最温和的总理”之称的冰岛总理哈尔德向全体国民发出警报,而冰岛总统格里姆松则因心脏病发而住进医院。冰岛成了美国次贷危机掀起的金融风暴中第一个被刮倒的主权国家。
  效法英美 经济泡沫膨胀

  冰岛的濒临破产和美国状况类似,只是它抗风险的能力要远远低于美国。从上世纪九十年代初期,冰岛金融产业开始了10多年的超常发展,在国民经济中比重远远超过其他产业。冰岛人明白靠自己的国力和天然资源不可能令国家短时间内暴富,所以他们便效仿英美等国家大力发展金融业,制定了高利率与低管制的开放金融政策,大量吸引海外资金。而冰岛的银行也效法华尔街投资银行,在国际资金市场大量借入日元等低利短债,转而投资高利润同时也是高风险的资产,从而获得巨额的利差,次级债券资产便是其中之一。这10多年来全球经济欣欣向荣,虽然本世纪初科技泡沫破裂,但金融业并没有衰退。美国在“9·11”后实施激进的经济刺激策略放大了世界经济的泡沫化,这进一步导致冰岛的银行过分借贷,财务杠杆达到了惊人的幅度,总外债规模竟是国内生产总值的12倍。
  2007年年初爆发的次贷危机,不知不觉演变成为一场席卷全球的金融海啸,从发源地美国排山倒海般扩散开来,爆发出来的能量使世界各处的金融泡沫逐渐破灭,而那些在泡沫遮掩中“裸泳”的国家最终不得不暴露在众目睽睽之下。冰岛首当其冲。
  今年以来,冰岛金融业随着国际形势的恶化不断遭受打击,货币市场融资活动停滞,冰岛银行业遭“海啸”席卷,国家评级被连续下调。外国银行已经中断与该国银行的业务,冰岛外汇资源已然枯竭。冰岛四大银行所欠的外债超过了1000亿欧元,而冰岛中央银行所能动用的流动外国资产仅有40亿欧元,金融业转而成为随时摧毁冰岛的定时炸弹。
  接管银行 多方融资不顺


冰岛破产引发大规模金融恐慌冰岛破产引发大规模金融恐慌


  10月7日,冰岛第二大银行Landsbanki面临危机被政府接管,它旗下在英国经营的网络银行Icesave,当天暂停了所有存取款业务。10月8日,为了缩小急速下坠的银行业规模,第三大银行Glitnir银行也被冰岛政府接管进行重组。另外,由于市场缺乏足够支撑,冰岛央行还在当天决定放弃前一天制定的131:1的克朗兑欧元的固定汇率,任冰岛克朗自由浮动,随后克朗即巨幅贬值。

  政府作保储蓄存款

  10月9日,冰岛政府宣布接管该国最大的商业银行Kaupthing,至此,冰岛三大银行已全部被政府接管。总理哈尔德呼吁储户保持冷静,不要急于从银行取走存款,他还承诺冰岛所有的居民储蓄将得到政府担保。冰岛由此成为欧洲继爱尔兰、德国、奥地利、希腊和丹麦后,又一个为储蓄存款作保的国家。10月13日,冰岛股市休市,14日恢复交易。

  独立研究机构4Cast指出,“银行国有化、汇率限制以及中止股市交易等都不是可以治愈伤痛的积极举措。”“很明显冰岛需要大量外国援助,以避免经济受到进一步伤害。”

  寻求外援以渡难关

  遭遇融资困境的冰岛最初并不准备向国际货币基金组织(IMF)求救,因为该组织在1997年亚洲金融危机后留下的名声并不好,其近乎苛刻的条件令冰岛难以承受。但10月13日,IMF一名官员称,冰岛已经正式向该组织求助。在得不到西欧其他国家的帮助之时,冰岛转而向俄罗斯发出求援信号,希望能获得40亿欧元的贷款渡过眼前的难关。冰岛央行行长奥德森指出,之所以向俄罗斯借贷,主要是因为冰岛不能从西半球“非常要好的朋友”处得到支持。面对金融业传出的寒流,一些冰岛人把目光重新投向了这个国家的古老行业——捕鱼。

  上个世纪三十年代,冰岛全国四分之一人口从事渔业,而现在渔民数量仅占冰岛人口的3%。与之相对应的是迅速繁荣的金融业。有冰岛的银行职员表示,不排除脱掉西服换上捕鱼服的可能性。

  消化危机 漫长而艰难

  从资不抵债的角度来讲,国家破产同一个普通企业没有两样,不同的只是国家主权神圣不可侵犯。可以借债但不可以威胁一国主权,要趁着一国破产的时机买下一个国家的想法不过是一个幽默。有着优秀机构和人力资本的冰岛最终繁荣是必然的走向,只是这个过程和代价可能会是漫长而艰难的。

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参考资料:
[1] 资料来源 搜狐网 http://news.sohu.com/20081022/n260173319.shtml
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